ISA 계좌는 연금계좌와 함께 절세 혜택이 큰 상품입니다. 특히 비과세 혜택이 큰데 현재로서는 일반형은 200만원까지, 서민형은 400만원까지 비과세 혜택을 받을 수 있습니다. 400만원 비과세 혜택을 받을 수 있는 ISA 계좌 서민형 대상과 전환 방법에 대해 정리해보겠습니다.
중개형 ISA 계좌의 혜택과 장점, 단점에 대해 궁금하신 분은 다음 글을 참고하시길 바랍니다.
1. ISA 계좌 서민형 대상
ISA 계좌 서민형으로 전환할 수 있는 대상은 근로소득이 있는 근로자인 경우와 종합소득이 있는 사업자의 경우로 나뉩니다.
- 근로자: 연간 근로소득이 5천만원 이하
- 사업자: 연간 종합소득 3천5백만원 이하
2. ISA 계좌 서민형 전환 방법
ISA 계좌 서민형으로 전환하기 위해서는 소득확인증명서를 발급받은 후 증권사 고객센터에 전화를 통해 신청하면 됩니다.
2.1. 소득확인증명서 발급
우선 홈택스에 접속합니다.
홈택스 홈페이지 위쪽 메뉴 중 ‘국세증명 사업자등록 세금관련 신청/신고’ → ‘소득확인증명서(개인종합자산관리계좌가입용’을 클릭합니다.
그럼 로그인하라는 팝업창이 뜹니다. 로그인을 해줍니다.
로그인을 하면 신청페이지가 나옵니다. 따로 선택하지말고 처음 상태 그대로 신청하기를 누릅니다.
그럼 신청한 서류를 바로 확인할 수 있습니다. 증권사에 전화로 서민형으로 전환 신청할 때 발급번호가 필요하기때문에 발급번호를 따로 메모해둡니다.
출력을 누르면 자신의 총급여액을 확인할 수 있습니다. 이 금액을 통해 자신이 ISA 계좌 서민형 대상인지 판단할 수 있습니다.
2.2. 증권사에 전화하기
자신의 ISA계좌가 있는 증권사 고객센터에 전화해서 서민형으로 전환신청을 하면 됩니다. 신청할 때 소득확인증명서의 발급번호가 필요하니 사전에 미리 메모해두시면 좋습니다. 대부분의 증권사 고객센터는 연결대기자가 많기때문에 여유가 있을 때 하시는 것을 추천드립니다.
이상으로 ISA 계좌 서민형 대상과 전환방법에 대해 알아보았습니다. 소득은 시간이 지날수록 자연스럽게 늘어나기때문에 나중에는 대상범위를 벗어날 수 있습니다. 그러니 당장 적극적으로 투자를 하지 않더라도 미리 신청해두시는 것을 추천드립니다.