ISA 계좌는 200만원까지 절세혜택을 받을 수 있는 일반형과 400만원까지 혜택을 받을 수 있는 서민형이 있습니다. ISA 서민형을 가입하기 위해서는 소득확인증명서가 필요합니다. 이번 글에서는 소득확인증명서 발급 방법에 대해 알아보겠습니다.
1. ISA 서민형 자격 조건
ISA 계좌 서민형은 소득에 따라 가입 가능여부가 달라집니다.
근로소득의 경우 직전년도의 5천만원 이하, 종합소득의 경우 3,800만원 이하여야 서민형 가입이 가능합니다.
여기서 나오는 소득은 홈택스에서 발행하는 소득확인증명서에 나오는 소득을 기준으로 합니다.
직전년도 소득확인증명서가 매년 6월에 나오기때문에 상반기에 신청하는 경우에는 2년 전 기준의 소득확인증명서로 자격요건을 따지게 됩니다. 예를 들어 2025년 1월에 신청을 한다면 2023년 기준의 소득확인증명서를 이용하지만, 8월에 신청한다면 2024년 기준의 소득확인증명서를 사용하게 됩니다.
2. 소득확인증명서 발급 방법
ISA 계좌 서민형을 위한 소득확인증명서는 홈택스에서 무료로 발급받을 수 있습니다.
1. 홈텍스 메인화면에서 증명 등록 신청 – 즉시발급 증명 – 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌가입)메뉴로 들어갑니다.
2. 수령방법을 인터넷발급(프린터출력)으로 두고 신청하기를 누릅니다.
3. 소득확인증명서를 출력할 필요없이 발급번호 14자리만 메모해두고 ISA 서민형 신청 또는 만기연장 때 사용하시면 됩니다.
이상으로 ISA 서민형 신청 또는 만기연장을 위한 소득확인증명서 발급 방법에 대해 알아보았습니다.