ISA 계좌는 의무가입기간은 3년이지만 만기는 무기한으로 연장할 수 있습니다. 일반형은 별다른 조건이 없기때문에 쉽게 연장이 가능하지만 서민형은 소득에 대한 조건이 있기때문에 연장하는 방법이 조금 번거로운데요. 이번 글에서는 간단하게 한국투자증권 ISA 서민형 만기 연장하는 방법에 대해 정리해보도록 하겠습니다.
1. ISA 만기일 확인하기
ISA는 만기 연장은 만기일 3개월전부터 신청이 가능합니다.
ISA 계좌 만기일은 한국투자증권 앱에 접속하셔서 메뉴 – 상품 – 나의 ISA 계좌현황 – 가입정보 확인 및 정보변경 탭으로 들어가시면 자신의 ISA 계좌 만기일을 볼 수 있습니다.
한국투자증권의 경우에는 딱 3개월전에 만기일에 대해 카톡으로 안내를 해주었습니다.
2. 소득확인증명서 준비하기
ISA 서민형은 근로소득 연 5천만원, 종합서득 3천8백만원 이하만 가입이 가능합니다. 연장 시에도 해당 요건을 충족해야하기때문에 이를 증빙할 수 있는 소득확인증명서를 홈택스에서 발급받아야합니다.
3. 한국투자증권 ISA 서민형 만기 연장 신청하기
소득확인증명서 발급번호까지 준비가 되었다면 이제 한국투자증권 앱에서 만기 연장을 신청하시면 됩니다.
서민형 가입자격이 그대로 유지되는지 먼저 확인 후 만기일을 연장하는 순으로 진행됩니다.
가. 서민형 가입자격 확인
만기일을 확인할 수 있었던 “가입정보 확인 및 변경”메뉴에서 “서민형 가입자격 확인 신청”을 누릅니다.
홈택스에서 발급받은 소득확인 증명서의 발급번호와 발급일자를 입력 후 확인을 누릅니다.
참고로 앱으로 신청하는 것은 영업일 오전 9시부터 오후 4시까지만 가능합니다.
전 12시쯤 신청을 했는데 당일 오후에 바로 서민형 자격이 적정하다고 안내 카톡을 받았습니다.
나. 전화로 만기일 연장
서민형 자격 확인이 끝났다면 이제 만기일 연장만 남앗습니다. 연장하는 것은 전화로만 가능합니다. 저처럼 서민형 자격 관련 카톡을 받았다면 한국투자증권 고객센터에서 전화가 옵니다. 참고로 “02-1544-5000″번호로 전화가 오니 전화가 오면 꼭 받으시길 바랍니다. 카톡에서는 3영업일 내에 연락온다고 적혀있는데 저같은 경우엔 당일에 바로 전화를 받앗습니다.
전화를 받았다면 원하는 만기일은 상담원에게 말하면 그 날짜로 변경해줍니다.
혹시 전화를 못받으셨다면 고객센터에 전화해서 신청하셔도 되니 너무 걱정하지 않으셔도 됩니다.
4. FAQ
1. 서민형 자격 확인 후 자격이 안된다면 연장을 취소할 수 있나요?
고객센터에 문의해본 결과 서민형 가입자격 확인 신청을 했는데 조건을 미충족해서 일반형으로만 연장이 가능하다면 그 때 연장을 하지 않아도 된다고 합니다.
2. ISA 일반형과 서민형은 무슨 차이인가요?
ISA가 주는 비과세혜택을 일반형은 200만원까지, 서민형은 400만원까지 받을 수 있습니다.